Da Primeira à 15ª Expert XP: Uma Jornada de Evolução e Propósito no Mercado Financeiro
Este ano, a Expert XP chegou à sua 15ª edição. Para muitos, pode ser apenas mais um grande evento do mercado financeiro. Para mim, é um capítulo a mais de uma jornada que acompanho desde o início. Em 2011, ainda no Rio de Janeiro, participei da primeira edição da Expert no Hotel Windsor na Barra da Tijuca. Naquela época, a experiência era diferente, mais simples, foi utilizado um espaço pequeno do hotel, mas já trazia a mesma essência que nos move até hoje: compartilhar conhecimento e transformar a experiência do cliente através da educação financeira. Lembro bem da sensação de estar entre os primeiros corretores de seguros convidados a enxergar um novo futuro para o mercado. Aquela edição foi um marco não apenas na minha carreira, mas também na forma como passamos a pensar o papel do assessor de investimentos: menos vendedor, mais consultor. Menos produto, mais solução. De lá para cá, muita coisa mudou: o evento cresceu, o mercado evoluiu, e o cliente se tornou mais exigente, mais conectado e mais consciente. Mas algo permanece inalterado: o compromisso com a experiência do cliente. Na Expert XP 2025, vimos novamente o quanto a tecnologia, a inteligência artificial e a personalização vieram para elevar a forma como entregamos valor. Estar presente mais uma vez foi revigorante. Me fez lembrar da minha primeira credencial, da camisa listrada da foto que guardo com orgulho, e do porquê escolhi trilhar esse caminho. Como CEO da Allure Capital, meu compromisso segue firme: realizar sonhos, proteger conquistas e construir prosperidade. Participar de todas as edições da Expert é uma forma de reafirmar esse compromisso ano após ano. Segue abaixo link com a entrevista que fiz à XP Investimentos em agosto de 2011: ” Corretor de Seguros sai de banco e ingressa no Mercado de Investimentos Durante a 1ª. Convenção Nacional XP, voltada para Afiliados, entre os dias 15 e 16 de julho, no Rio de Janeiro, entrevistamos Claudemir Martins, da Internacional de Milão Corretora de Seguros de São Paulo. Ele conta como a XP Investimentos foi importante para ajudá-lo a tomar uma importante decisão: “Deixei as agências da companhia onde atuava como corretor de seguros em previdência privada para atender meus clientes em mais produtos”. CQCS: Claudemir, o que você achou da Convenção da XP Investimentos? Claudemir: A convenção está sendo maravilhosa. Pude me aproximar diretamente de cada área através dos estandes, tive contato com especialistas e entendi melhor as oportunidades do mercado de investimentos nas palestras e workshops. CQCS: Como e por que você decidiu se tornar um agente de investimento? Claudemir: Decidi conhecer o projeto que a XP oferecia a partir de um Workshop realizado em SP. Imediatamente me identifiquei com a empresa e seus produtos. Hoje estou aqui na convenção e percebo que realmente vem ao encontro do que eu procurava para meus clientes. No modelo da XP, posso unir minha corretora de seguro com investimentos porque tenho total apoio para ingressar neste novo mercado. CQCS: O que você está levando desta convenção e como pretende conciliar as atividades de corretor de seguros e agente de investimentos. Claudemir: A Convenção me mostrou que a decisão tomada há poucos dias foi certa. “Decidi fazer uma grande mudança em minha carreira, deixar de ser corretor da companhia onde atuava como corretor em agências de banco e me dedicar integralmente ao meu novo negócio: corretora de seguros independente atuando também como Agente de Investimentos.” É uma decisão que não foi fácil de tomar, mas a XP está ao meu lado e me apoia em todas as etapas. Isso fez toda a diferença. Tenho uma boa carteira de clientes que há muito tempo solicitava orientações sobre investimentos e agora poderei atuar neste segmento como um especialista. O atendimento que meus clientes terão será diferenciado. ” Entrevista feita em 8 de agosto de 2011 | Fonte: CQCS | Alex Lins
Quem Não Se Prepara, Paga Mais Imposto: O Impacto do Planejamento Sucessório na Proteção do Patrimônio
No Brasil, poucos assuntos causam tanto desconforto quanto falar sobre sucessão. No entanto, evitar esse tema pode sair caro. Literalmente. A falta de planejamento sucessório é uma das principais causas de perda de patrimônio familiar e empresarial, além de abrir espaço para conflitos entre herdeiros e altos custos com impostos. A boa notícia é que há soluções acessíveis, seguras e legais para quem quer proteger o que construiu ao longo da vida. E tudo começa com uma conversa franca e um plano bem estruturado. A conta que poucos fazem Imagine um patrimônio de R$ 5 milhões deixado para três filhos. Sem planejamento, esse processo pode levar anos, gerar custas judiciais de até 20% do valor total e ainda ser tributado com ITCMD (Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação), cuja alíquota pode chegar a 8% em alguns estados. Isso significa que, ao fim do processo, os herdeiros podem receber menos de R$ 4 milhões. E o pior: muitas vezes precisam vender parte do patrimônio para arcar com os custos da herança. Soluções que funcionam (e você provavelmente nunca ouviu falar) 2. Seguro de vida com foco sucessório 3. Holdings familiares 4. Consórcios e investimentos vinculados à sucessão O papel da assessoria neste momento Um bom planejamento sucessório vai além da escolha de produtos. Envolve escuta, entendimento dos valores familiares, alinhamento com objetivos de longo prazo e um olhar multidisciplinar: jurídico, financeiro e emocional. Na Allure Capital, tratamos cada caso como único. Nosso time está preparado para orientar você com sigilo, empatia e foco em soluções que respeitam sua história e protegem seu legado. Quer pagar menos imposto e evitar conflitos futuros? Comece agora. Agende uma conversa com um assessor da Allure e entenda como proteger o que você levou uma vida para construir. “Realizar sonhos, proteger conquistas, construir prosperidade.” Esse é o nosso compromisso com você e com o seu futuro. #PlanejamentoSucessório #AllureCapital #FarolDoInvestidor #GestãoDePatrimônio
Como o NPS nos ajuda a evoluir com base na sua voz
Você já recebeu uma daquelas perguntas simples, porém poderosas: “De 0 a 10, o quanto você recomendaria a Allure a um amigo ou familiar?” Essa pergunta é o coração do Net Promoter Score (NPS) — uma métrica globalmente utilizada para medir a satisfação e a lealdade de clientes. Mas o que talvez você não saiba é como levamos cada resposta a sério. Na Allure Group, o NPS não é só um número bonito em relatórios. Ele é um instrumento de gestão viva, que orienta decisões reais e impacta diretamente a sua experiência conosco. Por que o NPS importa (de verdade)? A gestão tradicional costumava olhar para dentro: metas, processos, prazos.A nova gestão — a que acreditamos e praticamos — olha de fora para dentro, colocando o cliente no centro das decisões. Mas o que realmente dá profundidade ao NPS é a forma como ele interpreta as notas: Na Allure, cada nota abaixo de 9 acende um sinal de atenção. E cada comentário deixado na pesquisa é lido, categorizado e encaminhado internamente para análise.Não buscamos elogios. Buscamos oportunidades de melhorar. O que fazemos com seu feedback? Recentemente, por exemplo, clientes nos mostraram que poderíamos ser mais claros na comunicação sobre consórcios contemplados. Isso virou um novo roteiro de atendimento e novos materiais educativos. A sua opinião molda a Allure Mais do que uma métrica de gestão, o NPS se tornou uma espécie de bússola:o Farol do Investidor começa com a sua visão. Se você já respondeu à nossa pesquisa, saiba que sua resposta gerou impacto.Se ainda não respondeu, queremos muito ouvir você quando chegar o momento. Porque evoluir, para nós, é um compromisso. Mas só faz sentido se for junto com você.